Financial Product Risk Classification
CHEEK DEREK KRISTOPHER LLC
Company ID: 23669602 | EIN: 99-2559374
CRD Number: 6694 | SEC Number: 8-17983
Address: 4724 N 78th Dr, Phoenix, AZ 85033
President: Derek Kristopher Cheek
7-Level Risk Classification System
Our comprehensive risk classification system categorizes financial products into 7 distinct risk levels,
providing clear guidance for investors based on their risk tolerance and investment objectives.
Level 1 - Sehr niedrige Schwankungen 🟢
- Risikoprofil: Kapitalerhalt und Liquiditätsvorsorge
- Typische Instrumente: Tages- und Festgeld, Geldmarktfonds, kurzfristige Staatsanleihen
- Anleger:innen: Konservative Mandate mit kurzfristigem Planungshorizont
- Empfehlung: Eignet sich als Liquiditätsreserve oder Parkposition
Level 2 - Niedriges Risiko 🟢
- Risikoprofil: Moderate Schwankungen, Fokus auf Werterhalt
- Typische Instrumente: Kurz- bis mittelfristige Staats- und Unternehmensanleihen hoher Bonität
- Anleger:innen: Konservative bis ausgewogene Profile
- Empfehlung: Baustein für Liquidität plus planbare Zinseinnahmen
Level 3 - Niedrig-mittel 🟡
- Risikoprofil: Akzeptiert moderate Kursbewegungen
- Typische Instrumente: Mischfonds, große Qualitätsaktien, kreditstarke Unternehmensanleihen
- Anleger:innen: Ausgewogene Strategien mit Fokus auf Stabilität und Wachstum
- Empfehlung: Kernbaustein für mittelfristige Ziele
Level 4 - Mittel 🟡
- Risikoprofil: Spürbare Volatilität wird in Kauf genommen
- Typische Instrumente: Breite Aktienindizes, thematische Strategien, Immobilienwerte (REITs)
- Anleger:innen: Wachstum-orientierte Investierende mit 5+ Jahren Horizont
- Empfehlung: Ergänzung zur langfristigen Vermögensbildung
Level 5 - Mittel-hoch 🟠
- Risikoprofil: Akzeptiert deutliche Schwankungen
- Typische Instrumente: Nebenwerte, fokussierte Branchenstrategien, Hochzinsanleihen
- Anleger:innen: Erfahrene Investor:innen mit erhöhter Risikobereitschaft
- Empfehlung: Nur als Satellit in diversifizierten Portfolios
Level 6 - Hoch 🔴
- Risikoprofil: Sehr hohe Volatilität, mögliche Verluste bis zum Totalverlust
- Typische Instrumente: Schwellenländeraktien, Rohstoffstrategien, gehebelte Produkte
- Anleger:innen: Nur für sehr erfahrene Mandant:innen mit spekulativem Anteil
- Empfehlung: Intensive Überwachung und klare Verlustbegrenzungen
Level 7 - Sehr hoch 🔴
- Risikoprofil: Extrem schwankungsanfällig, geringe Handelbarkeit möglich
- Typische Instrumente: Frühphasen-Beteiligungen, strukturierte Produkte, Derivate
- Anleger:innen: Professionelle oder institutionelle Investierende
- Empfehlung: Nur nach detaillierter Risikoaufklärung und mit Verlusttoleranz
Product Type Classification
| Product Category |
Risk Level |
Typische Schwankung |
Zielsetzung |
Liquidität |
| Cash & Money Market |
Level 1-2 |
< 5% |
Liquiditätsreserve, kurzfristige Planung |
Hoch |
| Government Bonds |
Level 2 |
5-8% |
Planbare Zinserträge, Stabilität |
Hoch |
| Corporate Bonds |
Level 2-4 |
8-15% |
Mehrertrag gegenüber Staatsanleihen |
Mittel bis hoch |
| Large-Cap Stocks |
Level 3-4 |
15-20% |
Langfristiges Wachstum |
Hoch |
| Mid-Cap Stocks |
Level 4-5 |
20-25% |
Wachstum mit erhöhter Volatilität |
Mittel |
| Small-Cap Stocks |
Level 5-6 |
25-35% |
Chancenorientiert, langfristig |
Niedrig bis mittel |
| Emerging Markets |
Level 6-7 |
30-50% |
Zusatzrendite, hohe Risiken |
Niedrig |
| Derivatives |
Level 6-7 |
40-100%+ |
Absicherung oder Spekulation |
Variabel |
Investor Risk Tolerance Matching
Understanding your risk tolerance is crucial for making appropriate investment decisions.
Our system matches investment products with investor profiles:
Conservative Investors (Risk Tolerance 1-3)
- Profile: Capital preservation priority, low volatility tolerance
- Recommended Products: Level 1-3 products
- Asset Allocation: 70-80% bonds, 20-30% stocks
- Target Returns: 2-6% annually
- Time Horizon: Short to medium term (1-5 years)
Moderate Investors (Risk Tolerance 3-5)
- Profile: Balanced approach, moderate volatility tolerance
- Recommended Products: Level 2-4 products
- Asset Allocation: 50-60% stocks, 40-50% bonds
- Target Returns: 4-10% annually
- Time Horizon: Medium to long term (5-15 years)
Aggressive Investors (Risk Tolerance 4-6)
- Profile: Growth priority, high volatility tolerance
- Recommended Products: Level 3-6 products
- Asset Allocation: 70-80% stocks, 20-30% bonds
- Target Returns: 8-15% annually
- Time Horizon: Long term (10+ years)
Professional Investors (Risk Tolerance 5-7)
- Profile: Sophisticated investors, very high volatility tolerance
- Recommended Products: Level 4-7 products
- Asset Allocation: Diversified across all asset classes
- Target Returns: 10-20%+ annually
- Time Horizon: Variable, often short-term trading
Risk Assessment Methodology
Our risk classification is based on multiple quantitative and qualitative factors:
- Historical Volatility: 1-year, 3-year, and 5-year volatility analysis
- Maximum Drawdown: Largest peak-to-trough decline in value
- Value at Risk (VaR): Potential loss at 95% confidence level
- Beta Coefficient: Sensitivity to market movements
- Sharpe Ratio: Risk-adjusted return measure
- Liquidity Analysis: Market depth and trading volume
- Credit Risk: Default probability and credit ratings
- Market Conditions: Performance across different market cycles
Important Disclaimers
- Risk classifications are based on historical data and may not reflect future performance
- Individual investor circumstances may require different risk assessments
- Market conditions can change rapidly, affecting risk levels
- Past performance does not guarantee future results
- Investors should consult with qualified financial advisors before making investment decisions
- All investments carry risk of loss, including potential loss of principal
Last updated: January 2025
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